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L’histoire de Nora, une cadre en I.T.
Nora a gravi les échelons dans le secteur de l’IT, atteignant une position de cadre avec un salaire confortable et de nombreux avantages. Cependant, avec ses responsabilités professionnelles croissantes, elle ressent de plus en plus de stress lié à la gestion de son patrimoine. Nora craint de ne pas optimiser ses revenus et de ne pas être suffisamment préparée pour l’avenir.
Nora a un revenu est très confortable, elle a un niveau de vie élevée mais elle souhaite optimiser et protéger son fils au cas où il lui arriverait quelque chose.
Elle élève seul son fils qui a un petit quelque chose en plus que les autres enfants, une copie supplémentaire du chromosome 21.
Ses investissements étaient dispersés et mal optimisés, sans intention de départ, ce qui empêchait son patrimoine de croître efficacement. De plus, elle était confrontée à une charge fiscale de plusieurs dizaines de milliers d’euros en raison de ses revenus importants, ce qui réduisait considérablement ses revenus nets. Nora n’avait pas de plan clair pour sa retraite ni pour bien prendre soin de son fils, ce qui créait une incertitude quant à son avenir financier. En raison de son emploi du temps chargé, elle avait également du mal à suivre ses dépenses mensuelles, entraînant une gestion inefficace de ses revenus et de ses dépenses.
Ses objectifs
Il payait plusieurs dizaines de milliers d’euros d’impôt
La majorité de son patrimoine n’était pas placé
en cas d’aléas de la vie
Overline
Qu’avons-nous mis en place pour Nora ?
Pour résoudre les défis financiers de Nora, nous avons mis en place plusieurs solutions spécifiques et personnalisées.
Tout d’abord, nous avons analysé son portefeuille et proposé des stratégies d’investissement sur mesure. Nous avons réactiver tous les placements non pertinents qu’elle avait. En investissant ses liquidités et en se concentrant sur des investissements à haut rendement et à faible risque, nous avons maximisé le rendement long terme, ce qui a entraîné une augmentation significative de la performance de ses investissements et assuré une croissance stable de son patrimoine. Nous avons aussi utilisé l’effet de levier du crédit qui n’était pas activé jusqu’alors.
Ensuite, pour réduire sa charge fiscale, nous avons élaboré un plan fiscal sur mesure, exploitant toutes les déductions et crédits d’impôt possibles. Grâce à cela, Nora a pu réduire sa charge fiscale, augmentant ainsi ses revenus nets et sa capacité d’épargne. Nous avons fait en sorte de pas générer de revenus complémentaire pour ne pas alourdir ses impôts, surtout qu’elle a déjà une forte capacité d’épargne
Pour planifier son avenir, nous avons créé un plan financier à long terme qui inclut l’épargne retraite pour sa retraite mais aussi son fils si jamais il lui arrivait quelque chose. La meilleure amie de Nora est aussi venu à un rendez-vous pour me confirmer qu’elle s’occuperait de son fils si jamais malheur devait arriver à Nora. Avec un notaire et par des moyens juridiques, elle aura droit accéder à l’héritage du fils pour prendre soin de ce dernier.
Désormais, Nora se sent sereine et préparée pour l’avenir, avec des objectifs financiers clairement définis et des stratégies en place pour les atteindre.
Enfin, pour améliorer la gestion de ses revenus et de ses dépenses, nous l’avons aidée à établir un budget détaillé et avons mis en place des outils de gestion automatisée. Cela lui permet de gérer ses finances de manière efficace, avec une visibilité claire sur ses revenus et ses dépenses.
Grâce à ces solutions, Nora a pu surmonter ses défis financiers, optimiser la gestion de son patrimoine, et se sentir plus confiante et mieux préparée pour l’avenir et moins angoissée pour son fils, avec une stratégie financière solide en place.
Après accompagnement avec le cabinet
Faites comme Nora, déléguez la gestion de votre patrimoine et protéger votre entourage
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