Épargne dispersée, décisions reportées
Comptes, contrats, trésorerie, projets: tout existe, mais rien n'est vraiment priorisé ni piloté.
Conseil patrimonial & financier
Transformez votre épargne ou votre trésorerie en stratégie patrimoniale claire, priorisée et pilotable.
Pour particuliers, professions libérales, entrepreneurs et dirigeants qui veulent enfin comprendre quoi faire, dans quel ordre, avec une approche ESG rigoureuse et des décisions expliquées simplement.
Problème
Pourquoi votre patrimoine avance moins vite qu'il ne pourrait
Le blocage vient rarement d'un manque d'options. Il vient plutôt d'un manque de priorités claires, de visibilité et de temps pour arbitrer sereinement.
Trop de jargon, pas assez de clarté
Vous recevez des recommandations, mais il reste difficile de comprendre ce qui est utile maintenant.
ESG perçu comme flou ou marketing
Vous voulez des placements plus responsables sans perdre le contrôle sur le risque ni la performance.
Temps limité côté dirigeant
Votre trésorerie dort faute de bande passante pour trier les options et arbitrer correctement.
Solution
Une méthode simple pour décider mieux, plus vite, sans opacité
Cercle DALI remet d'abord de la clarté. Ensuite seulement, on met en place une stratégie patrimoniale alignée à vos objectifs, vos contraintes et vos convictions.
Une stratégie lisible avant d'agir
On clarifie votre situation, vos priorités et les compromis clés avant toute mise en place.
Des recommandations expliquées simplement
Chaque décision est reliée à un objectif concret, à votre horizon et à votre profil de risque.
Une approche ESG rigoureuse
Vos convictions sont intégrées avec une grille de lecture claire, sans promesse floue.
Un suivi dans la durée
Vous gardez un interlocuteur stable et des points réguliers pour ajuster la trajectoire.
Comment ça marche
Le parcours en 3 rendez-vous pour passer de l'incertitude à l'action
Une progression pensée pour vous donner une stratégie compréhensible rapidement, puis un pilotage dans la durée.
Rendez-vous 1
Cadrage (45 min)
Objectifs, contraintes, existant, priorités: on isole ce qui compte et ce qui peut attendre.
Rendez-vous 2
Plan d'action priorisé
Vous repartez avec une stratégie claire, des étapes concrètes et les arbitrages expliqués.
Rendez-vous 3+
Mise en place et pilotage
Déploiement progressif, décisions documentées et suivi adapté à votre rythme.
Vision globaleDécisions prioriséesSuivi régulier
Preuves
Des signaux de confiance concrets avant de prendre rendez-vous
Vous devez pouvoir vérifier la crédibilité du cabinet, la clarté de la méthode et la transparence du cadre avant d'avancer.
Statut réglementaire
CIF / ORIAS n°24002299
Cabinet de conseil en investissements financiers (CIF) immatriculé à l'ORIAS.
Réassurance sociale
4.9/5 avis Google
Clarté, pédagogie et transparence reviennent dans les retours clients.
Réduction du risque perçu
1er échange non engageant
Un cadrage pour vérifier l'adéquation avant d'aller plus loin.
Méthode
Parcours en 3 rendez-vous
Une progression simple à comprendre, puis un suivi dans le temps.
On a enfin une feuille de route claire. C'est pro, humain et rassurant.
J'ai apprécié le mélange de pédagogie et d'exigence. Très bon niveau d'accompagnement.
Transparence sur les frais, vision globale et vrai suivi. C'est ce que je cherchais.
Offre
Commencer par un cadrage patrimonial clair, sans engagement
Le premier échange sert à vérifier l'adéquation, clarifier vos priorités et définir la suite utile. Pas à vous pousser vers une décision prématurée.
Appel de cadrage
Ce que couvre le premier échange
- Un cadrage de votre situation (perso et/ou pro selon votre cas).
- Les priorités à traiter en premier pour éviter les décisions dispersées.
- Une première direction de stratégie patrimoniale compréhensible.
- Un point clair sur la suite possible et les modalités d'accompagnement.
Redirection vers le formulaire de rappel Cercle DALI.
Le bon fit si...
- vous voulez une stratégie plus lisible avant d'agir ;
- vous cherchez un cadre clair sur le risque et les frais ;
- vous voulez avancer progressivement, sans opacité.
Moins adapté si...
- vous cherchez une promesse de rendement garanti ;
- vous voulez déléguer sans comprendre les arbitrages ;
- vous souhaitez une décision immédiate sans phase de cadrage.
Objections
Les questions qui freinent souvent le passage à l'action
Voici les objections les plus fréquentes avant un premier échange et la manière dont elles sont traitées.
« Je n'ai pas le temps de gérer ça maintenant »
Le premier rendez-vous sert à trier l'essentiel et à prioriser. Et si nous mettons en place la stratégie patrimoniale ensemble, le back-office de Cercle DALI s'occupe de l'exécution opérationnelle avec vous, pour vous faire gagner du temps.
« J'ai déjà des placements / un conseiller »
Justement, un second regard peut remettre de la cohérence, comparer les options et clarifier les arbitrages. Sans engagement, faire le point avec le cabinet peut parfois vous faire économiser des milliers d'euros en frais cumulés et en performance nette sur la durée.
« Je veux comprendre les frais avant toute décision »
La transparence est posée dès le départ. La plupart du temps, nous agissons en intermédiation et la rémunération est portée par le partenaire. Si ce n'est pas le cas, nous vous présentons clairement les honoraires et le cadre avant toute décision.
« ESG = moins de performance ? »
Les croyances ont la vie dure. En pratique, ce n'est pas nécessairement le cas : nous regardons ensemble les options et les compromis rendement/risque pour prendre une décision pilotable et assumée.
FAQ
Réponses rapides avant de réserver un appel
L'objectif est de vous aider à décider si un échange vaut la peine, en restant factuel sur le cadre et les limites.
Le premier échange est-il engageant ?
Non. C'est un échange de cadrage pour vérifier si l'accompagnement est pertinent pour votre situation.
À qui s'adresse l'accompagnement ?
Aux particuliers, professions libérales, entrepreneurs et dirigeants qui veulent structurer leur épargne ou leur trésorerie avec une stratégie claire.
Combien de temps faut-il pour avoir une stratégie lisible ?
L'objectif est de clarifier rapidement la situation dès le premier rendez-vous puis de formaliser un plan priorisé au second.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Par honoraires et/ou commissions partenaires, toujours présentés avant toute décision.
Puis-je intégrer l'ESG sans complexité ?
Oui. Les supports sont expliqués avec une grille de lecture simple et des compromis explicités.
Accompagnez-vous aussi les entrepreneurs et dirigeants ?
Oui, notamment sur trésorerie, structuration patrimoniale et articulation entre patrimoine personnel et professionnel.
Dois-je tout changer d'un coup ?
Non. La mise en place se fait progressivement, selon vos priorités et votre niveau de confort.
Quels sont les risques ?
Comme tout placement financier, il existe un risque de perte en capital. L'accompagnement vise à rendre les décisions plus claires et cohérentes, pas à supprimer le risque.
CTA final
Donnez une direction claire à votre patrimoine
Réservez un appel de cadrage pour voir rapidement si l'accompagnement Cercle DALI est adapté à votre situation.