Une méthode de cadrage patrimonial pour décider avec plus de clarté

1. Cadrage : comprendre l'existant avant d'agir

Le premier échange sert à cartographier votre situation (épargne, contrats, trésorerie, projets, contraintes) et à isoler les questions qui ont un impact réel à court et moyen terme.

Cette phase évite les recommandations génériques et les décisions prises dans le désordre. Elle permet aussi de vérifier si l'accompagnement proposé est adapté à votre cas.

2. Priorisation : mettre les sujets dans le bon ordre

Une bonne stratégie patrimoniale ne consiste pas à tout traiter d'un coup. Nous priorisons ce qui a le plus d'effet selon votre horizon, votre tolérance au risque et vos objectifs de vie ou d'entreprise.

• Identifier les urgences (sécurisation, trésorerie, arbitrages coûteux).
• Distinguer les décisions structurantes des optimisations secondaires.
• Rendre visibles les compromis rendement / risque / liquidité / fiscalité.

3. Mise en place progressive et suivi

Quand une stratégie est retenue, la mise en place peut se faire par étapes. L'objectif est de garder la maîtrise des décisions, de la documentation et du calendrier.

Le suivi sert à réévaluer la trajectoire lorsque votre situation évolue (revenus, trésorerie, projets, marché, objectifs).

Approche ESG : responsable, oui. Flou, non.

L'intégration de critères ESG est traitée comme un sujet de décision, pas comme un argument marketing. Les supports sont expliqués avec une grille de lecture lisible et des compromis explicites.

Parler de votre situation avec Cercle DALI

Un premier échange de cadrage permet de trier l'essentiel, clarifier les priorités et vérifier l'adéquation de l'accompagnement.

Contact & présence locale

Cercle DALI — 7 villa des Vignes de Gournay, 93700 Drancy — 01 84 60 22 82 — gestion@cercledali.fr
Interventions à distance partout en France et accompagnement local en Île-de-France / Grand Paris selon la situation.