Transformer une trésorerie dormante en décisions patrimoniales pilotables

Les problèmes fréquents côté dirigeant

• Trésorerie d'entreprise disponible mais non priorisée.
• Manque de temps pour comparer les options et comprendre les frais.
• Décisions dispersées entre expert-comptable, banque, courtier, assureur, réseau personnel.
• Difficulté à articuler besoins perso et intérêts de la structure (horizon, liquidité, sécurité).

Ce que l'accompagnement cherche à apporter

Le travail consiste à remettre un cadre de décision : objectifs, contraintes, horizon, niveau de risque acceptable, besoins de liquidité et étapes de mise en place. L'accompagnement vise la lisibilité avant la sophistication.

Exemples de sujets traités (selon situation)

• Affectation de la trésorerie excédentaire et priorités de sécurité / rendement / disponibilité.
• Articulation entre patrimoine privé, rémunération, réserve de sécurité et projets futurs.
• Lecture des options proposées par différents intermédiaires et comparaison du cadre de frais.
• Intégration d'une sensibilité ESG avec une approche pilotable.

Cadre et limites

Les informations délivrées sur le site sont générales. Toute recommandation pertinente suppose une analyse personnalisée de votre situation. Les placements financiers comportent un risque de perte en capital.

Parler de votre situation avec Cercle DALI

Un premier échange de cadrage permet de trier l'essentiel, clarifier les priorités et vérifier l'adéquation de l'accompagnement.

Contact & présence locale

Cercle DALI — 7 villa des Vignes de Gournay, 93700 Drancy — 01 84 60 22 82 — gestion@cercledali.fr
Interventions à distance partout en France et accompagnement local en Île-de-France / Grand Paris selon la situation.