Statut CIF

Ce qu’est un CIF

Un conseiller en investissements financiers (CIF) exerce une activité de conseil encadrée par la réglementation française. Le CIF peut formuler des recommandations personnalisées portant notamment sur des instruments financiers, après analyse de la situation du client.

Le statut CIF encadre la manière de conseiller, d’informer et de documenter la relation. Il n’implique pas, à lui seul, qu’un investissement soit adapté à toute personne ni qu’un résultat soit obtenu.

Périmètre du service de conseil

• Qualification de la demande et du besoin du client.
• Analyse de la situation patrimoniale et financière communiquée.
• Explication des risques, des coûts et des contraintes des solutions étudiées.
• Recommandation personnalisée lorsqu’une mission de conseil le prévoit.
• Formalisation des informations et des documents d’entrée en relation selon le cadre applicable.

Processus de conseil : recueil d’informations et adéquation

Avant toute recommandation personnalisée, un recueil d’informations est réalisé. Il porte en particulier sur la situation financière, les objectifs, l’horizon d’investissement, la sensibilité au risque, ainsi que les connaissances et l’expérience en matière d’investissements.

L’analyse d’adéquation consiste à vérifier si une solution envisagée est cohérente avec les informations recueillies. Si les informations disponibles sont insuffisantes, incomplètes ou incohérentes, la recommandation peut être limitée, différée ou non formulée.

Références d’immatriculation et d’adhésion

Cercle DALI communique son immatriculation ORIAS n°24002299 sur ses supports publics et ses documents contractuels.

Le cabinet indique également son adhésion à CNCEF Patrimoine dans la documentation réglementaire remise au client.

Références et limites

Les informations de cette page sont générales et présentées à des fins de transparence. Elles ne constituent pas un conseil personnalisé, ni un engagement contractuel en dehors des documents remis dans le cadre d’une mission.

Identifiants réutilisés depuis le dépôt : ORIAS n°24002299 — SIREN 984 632 778 — CNCEF Patrimoine.