Optimiser lors des temps difficiles
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L’histoire de Marion
Marion, infirmière dévouée, a subi un burn-out en raison des exigences et du stress de son travail. Cette expérience l’a poussée à reconsidérer ses priorités et à chercher un nouveau sens à sa vie. Au moment de la prise de contact, l’avenir était flou, les envies peu nombreuses.
Marion devait réorganiser ses finances après avoir quitté son emploi d’infirmière à la suite de son burn-out. Elle craignait de ne pas pouvoir maintenir son niveau de vie sans un revenu régulier.
Elle n’avait qu’un seul rêve, celui de son adolescence, faire un tour du monde. Pour ça elle avait besoin de s’assurer qu’elle pouvait financer son tour du monde sans compromettre sa sécurité financière à long terme.
À 47 ans, Marion devait financer sa reconversion professionnelle et s’assurer qu’elle pouvait subvenir à ses besoins pendant cette transition.
Ses objectifs
Un rêve d’adolescence, elle voulait voyager
Son métier l’a épuisée et elle ne se sent pas valoriser, changement cap à prévoir
Femme vivant seule et sans enfant, elle n’a pas de filet de sécurité
Qu’avons-nous mis en place pour Marion ?
Nous avons aidé Marion à établir un nouveau budget adapté à sa situation actuelle. Cela comprenait l’optimisation de ses dépenses et la gestion de ses économies pour assurer une stabilité financière.
Nous avons travaillé avec Marion pour créer un plan de financement pour son tour du monde, en utilisant ses économies de manière stratégique et en explorant des options de financement avantageuses. Cela lui a permis de réaliser son rêve tout en gardant une partie de ses ressources pour son retour.
Et même mieux, nous avons mis en relation Marion avec un gestionnaire locatif. Pendant un an, elle a pu faire son tour du monde presque sans toucher à son épargne, elle n’en revenait pas !
Durant son tour du monde, beaucoup de prises de consicence ont été réalisés. Elle voulait réveiller son âme d’artiste, nous avons identifié des programmes de formation et des subventions disponibles pour aider à financer sa reconversion. De plus, nous avons mis en place un fonds de transition pour couvrir ses dépenses courantes pendant cette période. Elle s’est reconvertie en tant qu’illustratrice graphique pour les couvertures de livres et logos.
Nous avons élaboré un plan de retraite adapté à sa nouvelle situation professionnelle, incluant des stratégies d’épargne et d’investissement à long terme. Cela permet à Marion de se sentir en sécurité et préparée pour l’avenir.
Enfin, n’ayant pas d’enfant, elle a décidé de mettre en place un testament pour tout léguer à des associations qui lui tiennent à coeur.
Après accompagnement avec le cabinet
Grâce à votre patrimoine accumulé peut se mettre au service de vos rêves
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