Alignez vos investissements avec vos projets de vie
Un cabinet de conseil en investissement basé en France pour les particuliers, entrepreneurs et indépendants qui veulent investir avec sens, sans jargon inutile.
Un accompagnement personnalisé, dans l’écoute et la pédagogie, avec des solutions alignées avec vos valeurs humaines et écologiques.
Vous vous reconnaissez ?
Ces situations vous parlent
probablement...
Si vous êtes ici, c'est que vous cherchez à reprendre le contrôle de vos finances.
Épargne qui dort
Vos livrets rapportent peu et votre argent pourrait être orienté vers des solutions plus utiles et moins carbonées (sources Oxfam).
Placements dispersés
Plusieurs comptes, plusieurs interlocuteurs, mais aucune vision d'ensemble cohérente de votre patrimoine.
Fiscalité non optimisée
L'impression de payer plus d'impôts que nécessaire, sans vraie stratégie pour optimiser.
Doutes sur vos produits
Vous ne savez pas si les solutions qu'on vous a vendues sont vraiment adaptées à votre situation.
Envie d'impact
Vous voulez que votre argent ait du sens, en évitant les offres simplement "vertes" et le greenwashing.
Procrastination
Ces sujets génèrent du stress, alors vous repoussez les décisions importantes pour votre avenir.
À propos
Qui est derrière
Cercle DALI ?
Je suis David Lin, fondateur de Cercle DALI. J'accompagne des particuliers, entrepreneurs et indépendants avec une approche pédagogique, pragmatique et humaine.
Mon objectif : vous aider à reprendre la main sur vos finances, structurer vos décisions et investir de manière cohérente avec vos projets de vie — et vos valeurs.
Depuis 2018, j'accompagne des foyers et des dirigeants, avec des échanges clairs et des plans d'action réalistes. Fondateur du réseau Fyneo, je forme et accompagne aussi des pairs qui se lancent dans le métier. Je travaille avec peu de clients à la fois pour garder une vraie qualité de relation et de suivi dans la durée.
David Lin
Fondateur & Dirigeant
Vos attentes
Ce que vous ne voulez plus...
et ce que vous recherchez
Ce que j'entends chaque semaine de la part des personnes que j'accompagne :
Vous ne voulez plus
- ✕Des conseils flous et des frais peu lisibles
- ✕Vous sentir comme un dossier parmi d'autres
- ✕Des solutions standardisées
- ✕Une avalanche de jargon sans explication
- ✕Avancer sans comprendre les risques
Vous recherchez
- ✓Une vision globale et cohérente de votre patrimoine
- ✓Un plan d'action simple, priorisé et réaliste
- ✓Transparence sur les coûts et la rémunération
- ✓Des explications avant toute mise en place
- ✓Des solutions adaptées à votre profil de risque
- ✓Un interlocuteur qui parle un langage clair (sans jargon technico-comptable)
- ✓Une stratégie qui intègre aussi vos valeurs humaines et écologiques
Mes services
Ce que je fais
concrètement pour vous
Bilan patrimonial & stratégie
Je fais le point complet sur votre situation : actifs, passifs, revenus, charges, projets. Ensemble, on définit vos priorités et un plan d'action clair.
Accompagnement investissement
Je vous aide à mettre en place les bonnes enveloppes et à choisir des supports cohérents avec votre profil de risque et vos horizons.
Optimisation fiscale
J'identifie les leviers pour réduire votre imposition de manière légale et pérenne, tout en préparant la transmission de votre patrimoine.
Investissement responsable
J'intègre des critères ESG dans vos placements pour aligner votre argent avec vos valeurs, sans sacrifier la performance.
Investir avec impact,
sans sacrifier la performance
Les études montrent que l'intégration de critères ESG n'implique pas nécessairement une moindre performance et peut réduire certains risques à long terme. Votre argent peut avoir du sens.
Accès à des solutions responsables et innovantes, souvent peu proposées sur le marché.
Sélection rigoureuse
Analyse financière ET extra-financière.
Transparence totale
Critères et méthodologie expliqués.
Performance préservée
Allocation cohérente avec votre profil.
Climat
Renouvelables, rénovation, mobilité douce, efficacité énergétique.
Social
Logement abordable, santé, éducation, inclusion.
Économie réelle
PME engagées, agriculture durable, économie circulaire.
Exclusions
Pas de produits contraires à la transition (charbon, etc.).
Labels
Préférence ISR, Greenfin, Finansol quand c’est pertinent.
Dialogue gérants
Échanges réguliers avec les sociétés de gestion sur leurs impacts.
Le processus
Comment se déroule
l'accompagnement ?
Tout commence par un simple formulaire ou un email, puis une succession d'étapes claires, sans engagement prématuré.
Échange de courtoisie
Optionnel5-10 minutes
Par mail ou appel rapide pour vérifier si votre situation entre dans le champ de compétence du cabinet.
Premier échange
30 à 45 minutes
Point sur votre situation (patrimoine, revenus, projets, contraintes) et ce que vous souhaitez changer ou améliorer. Mise en place d'un accès sécurisé pour saisir vos infos et transmettre vos documents.
Diagnostic & recommandations
~45 minutes
Présentation d'une analyse structurée, recommandations, priorités, pistes d'action et rythme réaliste.
Mise en place & suivi
Sur la durée
Mise en œuvre des décisions avec suivi régulier. Le back office s'occupe des démarches administratives.
Transparence
Comment le cabinet
est rémunéré
Le cabinet peut être rémunéré par honoraires de conseil (diagnostic, accompagnement global) et/ou par des commissions versées par certains partenaires (assureurs, sociétés de gestion…) lorsque des solutions sont mises en place.
Les modalités de rémunération sont toujours expliquées et validées avant de commencer, en toute transparence. Mon rôle est de vous conseiller avant de vous vendre un produit : s'il est préférable de ne rien changer, je vous le dirai.
Modes de rémunération
Honoraires de conseil
Pour le diagnostic et l'accompagnement global personnalisé.
Commissions partenaires
Rétrocessions versées par les assureurs et sociétés de gestion.
Garanties
Un cabinet indépendant,
réglementé et formé en continu
Statut réglementé
Conseiller en investissements financiers, immatriculé à l'ORIAS et adhérent d'une association agréée par l'AMF.
Assurance et responsabilité
Responsabilité civile professionnelle et garanties financières conformes aux exigences légales.
Veille & formation continue
Mise à jour régulière des connaissances fiscales, juridiques et financières.
Ils témoignent
Des clients satisfaits
Note moyenne sur Google
Ce que disent les personnes que j'accompagne (et que je revois année après année) :
"Nous sommes mariés avec deux enfants. David nous a aidés à clarifier nos priorités (résidence, études des enfants, retraite) et à mettre en place une stratégie cohérente. On sait enfin où on va."
Marie & Thomas G.
Couple, particuliers – Lyon (38 & 40 ans)
"En tant qu’indépendante, je procrastinais sur mes placements. En 3 rendez-vous, on a structuré mon épargne, ajusté mon PEA et ouvert une épargne retraite alignée à mon profil. Simple, clair, appliqué."
Camille R.
Consultante indépendante – Bordeaux (35 ans)
"Dirigeant d’une PME, j’avais une holding, une SCI et des placements éparpillés. David a consolidé la vision, optimisé la fiscalité et mis en place une allocation qui respecte mes contraintes de trésorerie."
Julien M.
Entrepreneur – Paris (42 ans)
FAQ
Questions fréquentes
pour vous rassurer
Est-ce sans engagement au départ ?
Oui. Le premier échange et l’échange de courtoisie servent à vérifier que je peux vous aider, sans engagement prématuré.
Comment se passe la rémunération ?
Honoraires de conseil et/ou commissions partenaires lorsque des solutions sont mises en place. Tout est expliqué et validé ensemble avant de commencer.
Proposez-vous des solutions responsables / ESG ?
Oui, si vous le souhaitez. J’intègre des critères ESG et des labels reconnus, en veillant à la cohérence rendement/risque.
Est-il vraiment possible d’investir pour la planète sans perdre en performance ?
Oui : l’intégration de critères environnementaux et sociaux vise à réduire certains risques et à aligner vos placements avec vos convictions, tout en gardant une allocation cohérente avec votre profil de risque.
Je suis entrepreneur avec une holding/SCI, est-ce adapté ?
Oui. J’accompagne des dirigeants sur la structuration (holding, SCI), la trésorerie, l’investissement et la fiscalité.
Gérez-vous les démarches administratives ?
Le back office prend en charge la majorité des formalités avec les partenaires. Vous restez informé sans la charge opérationnelle.
Quels profils accompagnez-vous ?
Particuliers, couples, indépendants, entrepreneurs. L’important : un besoin de clarté, de cohérence, de pédagogie et une envie d’investir.
Aurais-je accès à mes comptes et au suivi ?
Oui. Vous disposez de vos accès, et une plateforme sert de cockpit financier pour visualiser l’ensemble de vos positions et suivis.
Prêt(e) à faire le point
sur vos finances ?
Un simple formulaire ou email suffit pour commencer. L'objectif est de voir si un accompagnement a du sens pour vous maintenant.
Si le diagnostic ne justifie pas un accompagnement, je vous l’indique clairement et vous oriente si besoin.