Destin tragique, patrimoine familiale au service des soeurs
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L’histoire des soeurs Mélanie et Amandine
Ce cas, est un cas qui a fini d’achever mes doutes sur ma voie professionnelle. C’est en ayant vu l’impact sur la vie de Mélanie et Amandine que j’ai su que je faisais le bon métier.
Les parents des soeurs sont tous les deux décédés lors de la période de la propagation du Covid-19. Laissant derrière eux, une jeune adulte de 21 ans et sa soeur cadette de 17 ans à l’époque.
Elles étaient déboussolé mais Mélanie avait un courage inébranlable de reprendre en main sa vie et prendre soin de sa soeur.
Elle avait décidé de faire plusieurs conseillers pour savoir ce qu’il fallait faire de l’héritage parentale.
Leurs objectifs
Avant tout, elle voulait sécuriser la situation avec l’héritage
Comment allier ses études supérieures, sa nouvelle responsabilité en tant que grande soeur et en tant qu’adulte
Ce choc ne lui permettait plus de se projeter un travail de mise en perspective crucial.
Qu’avons-nous mis en place pour les soeurs ?
Avec l’aide du notaire de famille, nous avons accompagné Mélanie et Amandine dans l’inventaire de tous les actifs hérités et la structuration d’un plan de gestion du patrimoine. Nous avons ouvert des comptes séparés pour assurer une gestion claire et organisée des fonds, en rendant ce processus aussi fluide que possible pour elles en cette période difficile.
Pour sécuriser et faire croître leur héritage, nous avons recommandé des stratégies d’investissement diversifiées adaptées à leur profil de risque. Cela incluait des placements dans des actions, des obligations, des biens immobiliers et des fonds d’investissement. Notre objectif principal était de générer des compléments de revenus pour que les sœurs puissent continuer leurs études sans avoir à travailler, leur offrant ainsi une certaine tranquillité d’esprit.
Nous avons également élaboré un plan financier à long terme, incluant des stratégies d’épargne et d’investissement, en tenant compte de leurs objectifs personnels et familiaux. Nous voulions nous assurer que l’héritage de leurs parents soutiendrait leurs futurs projets et leurs aspirations.
En outre, nous les avons aidées à contacter les banques pour activer les assurances emprunteurs suite au décès de leurs parents. Cela a permis de régler les crédits en cours et de conserver l’appartement familial sans dette, un aspect essentiel pour leur stabilité.
Grâce à ces démarches, la sœur cadette a pu rester avec sa sœur dans l’appartement familial, apportant un sentiment de continuité et de sécurité dans leur vie après ce drame familiale.