Retraitée sans activité professionnelle mais
très active
Les noms ont été anonymisés pour protéger la confidentialité des clients. Ce contenu n’est pas un conseil financier, et les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Le lecteur est seul responsable de ses décisions financières.
L’histoire de Sylvie
Après une carrière réussie, notre retraitée se concentre désormais sur la gestion de ses finances pour assurer une retraite confortable et sereine. Malgré une épargne significative, elle fait face à plusieurs défis financiers.
Elle souhaite maximiser la valeur de ses actifs tout en réduisant les risques associés à ses investissements.
Elle est préoccupée par les coûts potentiels des soins de santé et de la dépendance à mesure qu’elle vieillit, et souhaite se préparer adéquatement.
Elle veut s’assurer que ses revenus de retraite seront suffisants pour maintenir son niveau de vie actuel sans épuiser ses ressources. Elle participe à beaucoup de sortie avec des associations de randonnée et de vacances en province.
Elle souhaite planifier la transmission de son patrimoine à ses héritiers de manière efficace et fiscalement optimisée.
Ses objectifs
Ses pensions lui suffisent mais elle souhaitait en priorité avoir plus de revenus pour des extras
Elle a hérité d’une somme de son propre père qu’elle se refuse de toucher afin de le donner à ses enfants
Elle ne veut pas devenir un fardeau pour ses enfants
Qu’avons-nous mis en place pour Sylvie ?
Nous avons analysé son portefeuille d’investissement et proposé des stratégies de diversification adaptées à son profil de risque. En concentrant les investissements sur des actifs stables et à rendement sécurisé, nous avons assuré une croissance stable de son patrimoine.
Nous avons élaboré un plan pour financer ses dépenses liées à une éventuelle dépendance, et si non utilisé, le montant sera transmis aux enfants. Cela garantit qu’elle pourra faire face aux coûts imprévus sans compromettre sa sécurité financière et la valeur de la transmission.
Nous avons mis en place des stratégies de revenus passifs, telles que des rentes viagères et des placements à rendement régulier. Ces mesures permettent de générer des revenus stables et prévisibles pour sa retraite.
Nous avons créé un plan successoral sur mesure, incluant des testaments, des trusts et des stratégies de donation. Cela permet de minimiser les impôts sur les successions et de s’assurer que ses héritiers reçoivent le maximum de l’héritage.
Grâce à votre patrimoine accumulé peut se mettre au service de vos rêves
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