Retenir ses employés tout en faisant fructifier l’entreprise
Les noms ont été anonymisés pour protéger la confidentialité des clients. Ce contenu n’est pas un conseil financier, et les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Le lecteur est seul responsable de ses décisions financières.
L’histoire de Martin
Martin a dirigé avec succès son entreprise familiale pendant plusieurs années et se trouve maintenant à un point où il doit prendre des décisions stratégiques pour assurer la croissance continue de son entreprise et la sécurité financière de sa famille. Voici les défis spécifiques auxquels Martin est confronté :
Martin souhaite offrir des avantages compétitifs à ses employés en mettant en place une épargne salariale pour encourager leur fidélité et leur motivation.
Martin cherche à améliorer la gestion de la trésorerie de son entreprise pour garantir une liquidité suffisante et saisir les opportunités d’investissement.
Martin veut diversifier les actifs de son entreprise en investissant dans des produits mobiliers pour maximiser les rendements et réduire les risques.
Martin souhaite commencer à transmettre les parts de son entreprise à son fils aîné pour assurer une transition en douceur et pérenniser l’entreprise familiale.
Ses objectifs
Il souhaite garder ses employés en mettant en place une épargne salariale
Il a un fonds de roulement bien défini et sait que plusieurs centaines de milliers d’euros sont disponibles pour investissement
Son fils aîné travaille dans l’entreprise comme son arrière grand-père, et Martin souhaite lui donner des parts
Qu’avons-nous mis en place pour Martin et son fils ?
Nous avons élaboré un plan d’épargne salariale adapté aux besoins de l’entreprise, incluant des plans d’intéressement et de participation. Cela permet aux employés de bénéficier de l’essor de l’entreprise et renforce leur engagement.
Nous avons mis en place des solutions pour dynamiser sa trésorerie sur 1 et 2 et 5 ans afin qu’il avoir un haut rendement tout en bénéficiant de la trésorerie à des dates clés si besoin.
Nous avons conseillé Martin sur des produits mobiliers adaptés à son profil de risque, tels que des actions, des obligations, des fonds d’investissement et des OPCVM. Cette diversification permet de stabiliser les rendements tout en réduisant les risques associés à un portefeuille non diversifié de base.
Nous avons élaboré un plan de transmission de parts qui inclut des stratégies fiscales avantageuses et des dispositions légales pour faciliter le transfert des parts à son fils aîné. Cela garantit la pérennité de l’entreprise et une transition sans heurts.
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