Ressources
Analyses patrimoniales, actualité réglementaire et éclairages pratiques pour mieux comprendre et piloter votre patrimoine.
Honoraires ou rétrocessions : les deux façons dont un conseiller en gestion de patrimoine est rémunéré, pourquoi le statut « indépendant » n'est pas synonyme de meilleur conseil, ce que change la réglementation en 2026, et les cinq questions à poser. Cabinet conseil patrimonial Cercle Dali.
Le Pinel est éteint fin 2024. Quels leviers de réduction d'impôt restent efficaces en 2026 ? Vue d'ensemble en 3 catégories — immobilier (Denormandie, Malraux, Monuments Historiques, déficit foncier, LMNP avec alerte LFI 2025), financier (FCPI/FIP, Girardin, dons), hybride (PER, épargne salariale). Cabinet conseil patrimonial.
L'assurance-vie n'est qu'une enveloppe — l'impact se joue dans les fonds sous-jacents que vous y mettez. Comparatif de 6 contrats sérieux en 2026, distinction enveloppe / supports, et points de vigilance pour ne pas confondre étiquette et substance.
Guide complet 2026 pour investir à impact en France : définitions ESG/ISR, labels, PEA ETF durables, assurance-vie ISR, PER, SCPI, défiscalisation alternatives Pinel, transmission, comment choisir un CGP. Pour particuliers patrimoine 100K+.
Comment choisir un tracker ESG dans un PEA en 2026 ? Méthode 4 critères, vérification éligibilité PEA et ISIN, limites de l'impact via fonds indiciel, et quand un OPCVM géré peut être plus pertinent qu'un ETF. Cabinet conseil patrimonial Cercle Dali.
Comment transmettre son patrimoine en maintenant une cohérence avec ses valeurs ? Démembrement, donation, fonds ISR en nue-propriété : guide complet 2026. Cabinet conseil patrimonial.
Comment vérifier qu'un fonds ISR est vraiment à impact et non un habillage vert ? Méthode 4 critères : exclusions, sélection, engagement, transparence. Approche différenciante Cercle Dali.
Retrouvez ici nos analyses patrimoniales, retours d'expérience et éclairages sur la gestion de patrimoine.